Decydując się podjąć jakieś wyzwanie zawsze warto zdobyć wiedzę w konkretnej dziedzinie. Dzisiaj o nieruchomościach. Gdy piszę ten wpis na 2023 mamy sporo źródeł wiedzy i jednym z lepszych jest YouTube. Dlatego poniżej zaprezentuję ci kilka ciekawych informacji, które na pewno przydadzą się inwestorowi.
Przedstawię ci kilka wartościowych nagrań oraz krótko opiszę o czym są te nagrania. Zachęcam do przejrzenia YouTube i znalezienia własnych ulubionych twórców.
Oszczędzaj na podatkach od nieruchomości
Naprawy jako sposób na oszczędności podatkowe Jeśli kupujesz nieruchomość poniżej wartości rynkowej i planujesz wymienić stare elementy, koszty tych wymian są uważane za koszty zastępcze i mogą być odliczone od podatku.
Oprocentowanie kredytu i inne koszty finansowe Jeśli posiadasz mieszane portfolio nieruchomości, upewnij się, że prawidłowo odliczasz odsetki od kredytu hipotecznego. Pełne odliczenie odsetek jest możliwe dla nieruchomości komercyjnych i wynajmu krótkoterminowego.
Inne ulgi kapitałowe Możliwe do odliczenia są także ulgi kapitałowe na budynki komercyjne i wynajem krótkoterminowy. Możliwe jest również odliczenie kosztów mebli i wyposażenia biura w domu.
Koszt wymiany przedmiotów domowych Jeśli wymieniasz meble lub sprzęt AGD w wynajmowanej nieruchomości, koszty tych wymian mogą być odliczone od podatku.
Podatek od nieruchomości (Stamp Duty Land Tax) Podatek ten jest obliczany na podstawie wartości "cegieł i zaprawy", a nie zawartości domu. Jeśli więc kupujesz nieruchomość z meblami, wartość tych mebli (zwanych "chattels") nie jest uwzględniana w wartości nieruchomości do celów obliczania podatku.
Zachęcam do obejrzenia całego nagrania, jeśli macie na to czas. Znajdziecie tam jeszcze więcej cennych wskazówek
Bardzo lubię oglądać ten kanał, Jest to skarbnica wiedzy o podatkach dla landlordów.
Unikaj pułapek podatkowych - Kluczowe wskazówki dla inwestorów w nieruchomości
Różne systemy podatkowe: Różne kraje mają różne systemy podatkowe i różne terminy składania zeznań podatkowych. Na przykład, w Kanadzie i Hiszpanii rok podatkowy jest zgodny z rokiem kalendarzowym (od 1 stycznia do 31 grudnia), podczas gdy w Hongkongu i Wielkiej Brytanii rok podatkowy zaczyna się 1 kwietnia i kończy 31 marca. W USA rok podatkowy jest również zgodny z rokiem kalendarzowym.
Terminy składania zeznań podatkowych: Terminy składania zeznań podatkowych również różnią się w zależności od kraju. Na przykład, w Kanadzie zeznanie podatkowe musi być złożone do 30 kwietnia, w Hiszpanii do 30 czerwca, a w Wielkiej Brytanii do 31 stycznia. W USA termin ten wynosi 15 kwietnia, ale może być przedłużony do 15 czerwca dla osób mieszkających za granicą.
Płatności podatkowe: Terminy płatności podatków również różnią się w zależności od kraju. Na przykład, w Kanadzie i Hiszpanii podatki muszą być zapłacone do 30 kwietnia i 30 czerwca odpowiednio. W Wielkiej Brytanii płatności podatkowe muszą być dokonane do 31 stycznia, podczas gdy w USA płatności podatkowe muszą być dokonane do 15 kwietnia, nawet jeśli termin składania zeznań podatkowych został przedłużony.
Umowy podatkowe: Jeśli mieszkasz w więcej niż jednym kraju, ważne jest, aby zrozumieć umowy podatkowe między tymi krajami. Umowy te mogą określać, które dochody muszą być uwzględnione w zeznaniu podatkowym i gdzie powinny być zapłacone podatki. Zazwyczaj kraj, w którym dochód jest zarabiany, ma pierwszeństwo w opodatkowaniu tego dochodu.
Jeśli masz czas, to obejrzyj nagranie. Jest to ten sam kanał YouTube. Systematycznie już dłuższego czasu oglądam ten kanał. Zachęcam do dodania do ulubionych, jeśli jesteś inwestorem w nieruchomości pod wynajem w Anglii.
Unikaj błędów podatkowych przy sprzedaży nieruchomości - 7 kluczowych wskazówek
Kary i odsetki od niezapłaconych podatków: Kiedy sprzedajesz nieruchomość, HMRC wymaga, abyś zgłosił to w ciągu 60 dni. Jeśli tego nie zrobisz, możesz zostać obciążony karą, a także odsetkami za opóźnienie w płatności. Dlatego ważne jest, aby być na bieżąco z wszelkimi zobowiązaniami podatkowymi i zgłosić sprzedaż nieruchomości jak najszybciej.
Sprzedaż nieruchomości przed planowaniem podatkowym: Planowanie podatkowe powinno być integralną częścią procesu sprzedaży nieruchomości. Na przykład, jeśli jesteś małżeństwem, możesz przenieść nieruchomość na współmałżonka, który płaci niższy podatek, aby zminimalizować CGT. Ważne jest, aby skonsultować się z doradcą podatkowym przed sprzedażą nieruchomości, aby zrozumieć wszystkie dostępne opcje i zastosować najbardziej efektywne strategie podatkowe.
Nieprzechowywanie paragonów: Jeśli dokonałeś remontów lub ulepszeń w nieruchomości, koszty te mogą być odliczone od CGT. Jednakże, HMRC może poprosić o przedstawienie dokumentacji potwierdzającej te koszty, takiej jak faktury lub wyciągi bankowe. Dlatego ważne jest, aby przechowywać wszystkie paragony i dokumenty związane z kosztami nieruchomości. To nie tylko pomoże Ci zminimalizować CGT, ale także ułatwi proces zgłaszania sprzedaży nieruchomości do HMRC.
Ignorowanie kosztów sprzedaży: Koszty związane ze sprzedażą nieruchomości, takie jak opłaty za pośrednictwo w sprzedaży, mogą być odliczone od CGT. Te koszty powinny być uwzględnione przy obliczaniu zysku ze sprzedaży nieruchomości. Nie uwzględnienie tych kosztów może prowadzić do przecenienia zysku i płacenia wyższego CGT.
Błędy przy zakupie nieruchomości: Podobnie jak koszty sprzedaży, koszty związane z zakupem nieruchomości, takie jak opłaty prawne i opłaty za pośrednictwo, mogą być odliczone od CGT. Te koszty powinny być uwzględnione przy obliczaniu zysku ze sprzedaży nieruchomości. Nie uwzględnienie tych kosztów może prowadzić do przecenienia zysku i płacenia wyższego CGT.
Koszty kapitałowe: Jeśli dokonałeś ulepszeń w nieruchomości, takich jak rozbudowa lub remont, te koszty mogą być uwzględnione jako koszty kapitałowe. Koszty kapitałowe pomagają zmniejszyć CGT, ponieważ są odliczane od zysku ze sprzedaży nieruchomości. Ważne jest, aby dokładnie śledzić te koszty i przechowywać wszelką dokumentację związaną z ulepszeniami nieruchomości.
Kwestie prawne: Jeśli napotkałeś problemy prawne związane z nieruchomością, takie jak obrona tytułu własności do nieruchomości lub spory z najemcami, koszty związane z tymi problemami mogą być odliczone od CGT. Na przykład, jeśli musiałeś wynająć prawnika, aby rozwiązać spór z najemcą, te koszty prawne mogą być odliczone od zysku ze sprzedaży nieruchomości.
Jeśli znajdziesz czas, to poniżej nagranie. Zachęcam do obejrzenia.
10 kluczowych wskazówek dla inwestorów w nieruchomości - odkryj moc SSAS
Mam dla Ciebie coś, co może zrewolucjonizować Twój sposób myślenia o inwestowaniu w nieruchomości. Obejrzałem niedawno niesamowite nagranie z Markiem Stokesem, ekspertem od inwestycji w nieruchomości i zarządzania funduszami emerytalnymi typu SSAS (Small Self-Administered Scheme). Tematyka SSAS jest już na wyższym poziomie i raczej dotyczy bardziej doświadczonych inwestorów oraz z większym kapitałem, ale warto wiedzieć o takim rozwiązaniu, aby móc planować długofalowo i korzystać z najlepszych rozwiązań i dostosować je do własnych celów.
Oto krótkie podsumowanie tych wskazówek:
SSAS to narzędzie dla właścicieli firm: SSAS to rodzaj funduszu emerytalnego, który umożliwia właścicielom firm kontrolowanie swoich inwestycji emerytalnych.
Kontrola nad inwestycjami: SSAS daje inwestorom pełną kontrolę nad ich inwestycjami emerytalnymi.
Zalety podatkowe: SSAS oferuje znaczne korzyści podatkowe, takie jak możliwość przekazywania pieniędzy do SSAS przed opodatkowaniem.
Inwestowanie w nieruchomości: SSAS umożliwia inwestowanie w nieruchomości.
Zasada "połączonych stron": SSAS nie może pożyczać pieniędzy osobom lub firmom, które są "połączone strony".
SSAS a emerytura: SSAS to elastyczne narzędzie do planowania emerytury.
Przykład zastosowania SSAS: Mark opisuje przykład, w którym wykorzystał SSAS do przekształcenia budynku w Crawley.
Zaangażowanie społeczne: Inwestowanie za pomocą SSAS może mieć pozytywny wpływ na społeczność.
Edukacja i wsparcie: Mark podkreśla znaczenie edukacji i wsparcia dla inwestorów korzystających z SSAS.
SSAS a podatek od zysków kapitałowych: Można przenieść zyski zatrzymane z firmy do SSAS, a następnie ubiegać się o zwrot podatku od zysków kapitałowych.
Cały wywiad, który trwa 1h można obejrzeć w poniższym nagraniu:
10 kluczowych wskazówek dla inwestorów w nieruchomości - odkryj sekrety zarządzania finansami
Mam dla Ciebie coś, co może zrewolucjonizować Twój sposób myślenia o inwestowaniu w nieruchomości. Obejrzałem niedawno niesamowite nagranie, które zawiera 10 kluczowych wskazówek dla inwestorów w nieruchomości. Te wskazówki mogą pomóc Ci zrozumieć, jak zarządzać swoimi finansami, zminimalizować podatki i maksymalizować zyski.
Oto krótkie podsumowanie tych wskazówek:
Zarządzanie bankowością: Utrzymuj oddzielne konto bankowe dla działalności związanej z nieruchomościami.
Różne klasy akcji: Posiadaj różne klasy akcji w spółce, umożliwiające różne dywidendy dla różnych akcjonariuszy.
Podatkowy wygnaniec: Unikaj płacenia podatków dochodowych poprzez bycie "podatkowym wygnańcem".
Zarządzanie stratami: Jeśli spółka generuje straty, nie wypłacaj dywidend.
Zarządzanie nieruchomościami w różnych krajach: Bądź świadomy różnych przepisów podatkowych.
Zarządzanie dochodami: Monitoruj swoje konto bankowe związane z nieruchomościami.
Zarządzanie inwestycjami: Utrzymuj oddzielne konta bankowe dla różnych rodzajów działalności inwestycyjnej.
Zarządzanie dywidendami: Wszyscy akcjonariusze muszą zgodzić się na wypłatę dywidend.
Zarządzanie podatkami: Jeśli jesteś rezydentem podatkowym w Wielkiej Brytanii, masz prawo do osobistej ulgi podatkowej.
Zarządzanie spółkami: Bądź świadomy różnych przepisów dotyczących dywidend, zarządzania stratami i innych aspektów finansowych.
Poniżej jest całe nagranie, które trwa 1h. I porusza wiele zagadnień o których każdy inwestor w nieruchomości pod wynajem powinien wiedzieć.
17 kluczowych wskazówek dla inwestorów w nieruchomości
Mam dla Ciebie coś specjalnego. Ostatnio natknąłem się na niesamowite nagranie, które zawiera 17 kluczowych wskazówek dla inwestorów w nieruchomości. Te wskazówki mogą pomóc Ci zrozumieć, jak zarządzać swoimi inwestycjami, zminimalizować podatki i maksymalizować zyski. I to już jest ostatnia wzmianka.
Oto krótkie podsumowanie tych wskazówek:
Zrozumienie swojego dochodu: Im więcej dochodu, tym więcej podatku płacisz. Ważne jest zrozumienie, jakie są twoje dochody i podatki.
Używanie narzędzi do zarządzania finansami: Używanie narzędzi takich jak Xero lub Quickbooks może pomóc w zrozumieniu dochodów i kosztów.
Zasada gotówkowa: Zasada ta mówi, że płacisz podatek tylko od pieniędzy, które faktycznie otrzymałeś.
Zwolnienie z podatku dla dochodów poniżej 1000 funtów: Jeśli dochód brutto z nieruchomości wynosi mniej niż 1000 funtów, nie musisz go uwzględniać w zeznaniu podatkowym.
Koszty napraw: Jeśli kupujesz nieruchomość poniżej wartości rynkowej i musisz ją naprawić, te koszty mogą być odliczone od podatku.
Oprocentowanie kredytu i inne koszty finansowe: Te koszty mogą być odliczone od podatku, ale musisz być ostrożny, aby nie być zbyt efektywnym podatkowo, co może utrudnić uzyskanie kredytu hipotecznego.
Inne koszty kapitałowe: Możesz odliczyć koszty kapitałowe na budynki komercyjne i wynajmowane na wakacje.
Koszty zastąpienia przedmiotów domowych: Jeśli zastępujesz meble lub sprzęt w nieruchomości, te koszty mogą być odliczone od podatku.
Nie płacenie podatku od przedmiotów ruchomych (chattels): Jeśli kupujesz nieruchomość z meblami, nie musisz płacić podatku od tych przedmiotów.
Inne dopuszczalne koszty nieruchomości: Możesz odliczyć koszty takie jak korzystanie z telefonu komórkowego, koszty dojazdu, jedzenie podczas podróży, koszty mebli biurowych w domu itp.
Koszty finansowania nieruchomości mieszkalnych: Nie możesz odliczyć kosztów finansowania nieruchomości mieszkalnych, ale możesz odliczyć koszty finansowania nieruchomości komercyjnych i wynajmowanych na wakacje.
Straty przeniesione do przodu: Jeśli masz straty z poprzednich lat, możesz je przenieść do przodu i odliczyć od przyszłych zysków.
Zakup nieruchomości poniżej wartości rynkowej: Jeśli kupujesz nieruchomość poniżej wartości rynkowej i musisz ją naprawić, te koszty mogą być odliczone od podatku.
Zarządzanie finansami: Ważne jest, aby regularnie sprawdzać swoje finanse, aby zrozumieć, ile zarabiasz i ile wydajesz.
Zrozumienie, jakie koszty można odliczyć: Ważne jest, aby zrozumieć, jakie koszty można odliczyć od podatku, aby nie płacić więcej podatku, niż jest to konieczne.
Zrozumienie, jakie koszty nie mogą być odliczone: Niektóre koszty, takie jak oprocentowanie kredytu na nieruchomości mieszkalne, nie mogą być odliczone od podatku.
Zrozumienie, jakie koszty mogą być odliczone: Niektóre koszty, takie jak koszty napraw, mogą być odliczone od podatku.
Poniżej nagranie na YouTube. I tak jak wcześniej, jeśli chcesz zostać świadomym inwestorem to zachęcam do obejrzenia.
Podsumowanie
Powyżej zaprezentowałem 6 nagrań ekspertów od inwestowania w nieruchomości. Za sprawą YouTube możesz za darmo czerpać wiedzę o inwestowaniu w nieruchomości. A czytając mojego bloga możesz również dostać podsumowanie tych nagrań.
Zanim powstał ten wpis te wszystkie cenne wskazówki zostały wysłane na e-mail do tych, co zapisali się na zamkniętą listę dla landlordów w UK. Dlatego zachęcam do zapisania się.
Link do zapisu to: https://salakconsulting.co.uk/inwestowanie-w-nieruchomosci/
Jeśli uważasz, że ta wiedza jest cenna dla inwestorów w nieruchomości pod wynajem w Anglii, to podziel się nią z innymi. Dodaj wpis na Facebooku, ewentualnie możesz postawić mi kawę na https://ko-fi.com/moneygrabbing lub zakupić moją pierwszą bajkę dostępną na Amazon: https://amzn.to/3OfpfMV
Marzysz o Pasywnych Dochodach? Zdobądź Wiedzę, Która Otworzy Ci Drzwi do Świata Inwestycji w Nieruchomości - Rezerwuj Miejsce Już Teraz! KLIKNIJ TUTAJ