UWAGA. To nie jest porada inwestycyjna, tylko opisuje własne osobiste przemyślenia. Więcej informacji na końcu artykułu.
Zapraszam do obejrzenia nagrania odnośnie inwestowania w złoto.
Tym razem sprawdzę jak inwestować w złoto oraz w jaki sposób można to zrobić i jakie są plusy każdego z istniejących rozwiązań. A więc do dzieła…
Na samym początku należy zaznaczyć, że inwestorzy różnią się w opiniach co do tego, czy w ogóle warto inwestować w ten metal, zwolennicy najczęściej kupują złoto, by po prostu chronić swój kapitał w sytuacji zawirowań na rynku.
Do tego są dwie grupy. Jedna mówi , że warto inwestować tylko i wyłącznie w fizyczny metal a druga, że można inwestować w narzędzia jak akcje spółek wydobywczych, ETF-y fundusze itp.
Do tego cena złota nie zawsze musi być bardzo wysoka, by zabezpieczyć swój majątek na przyszłość. Przeciwnicy tej metody trzymają się od złota z daleka wskazując na historyczne dane świadczące, że złoto to kiepski „kapitał” – (warto wspomnieć jednak, że złoto miało złote okresy wzrostów np. w 2005, 2011 roku).
Moim zadaniem było tutaj wpisanie sposobów na zarobek na złocie a nie rozstrzyganie sporu. Prawdę mówiąc nawet nie wiem czy w ogóle warto obecnie kupować złoto… Spróbuje jednak powiedzieć kilka słów, w jaki sposób możemy to zrobić.
Złoto to przede wszystkim pieniądz, który potrafi zachować wartość w czasie. Inwestycja daje natomiast zwrot w postaci dywidend. Tutaj tego nie uświadczysz.
Inwestowanie w złoto w UK
Fundusze i trusty inwestujące w złoto oraz zdywersyfikowane aktywa oparte o złocie. Ze względu na wysokie koszta obsługi nie jestem zwolennikiem funduszy, ale należy o nich wspomnieć. Obecnie na rynku jest sporo różnych instrumentów. Dla przykładu można wymienić:
fundusz Blackrock Gold & General
fundusz JP Morgan Natural Resources
First State Global Resources
City Natural Resources High Yield
BlackRock Commodities Income
Fundusze najczęściej inwestują w akcje kopalń oraz fizyczne złoto lub po prostu tylko akcje. Warto sprawdzać czym dokładnie zajmuje się fundusz. Oferta na rynku jest ogromna. Koszty opały za zakup czy zażądanie mogę się różnić w różnych biurach maklerskich.
Gold exchange-traded funds (ETFs)
ETFs to fundusze, które za zadanie mają podążanie czy kopiowanie ceny złota na światowych rynkach.
koniecznie zapoznaj się z artykułem ETF na srebro. Jest tam sporo ciekawych informacji.
Niektóre kupują fizyczny kruszec, inne tylko śledzą cenę złota przy użyciu tzw. derywatów. Fundusze możemy zakupić w domach maklerskich i u brokerów inwestycyjnych. Przed inwestycją warto jednak sprawdzić, czy fundusz kupuje fizycznie złoto czy nie – takie i inne informacje odnajdziemy w prospekcie funduszu.
Przykładowe opłaty za ETF-y inwestujące w złoto: Gold Bullion Securities (roczna opłata 0.49%) czy też iShares Physical Gold (opłata 0.25%).
Zaletą sposobu inwestowania tego typu są niskie koszty obsługi funduszu. Oczywiście zyski są ściśle powiązane z ogólnym trendem na rynku, a więc, by zyskać musimy kupić złoto taniej i sprzedać je po jakimś czasie drożej.
Popularne ETF:
ETFS Physical Gold (PHGP) denominowany w funtach
ETFS Physical Gold (PHAU) denominowany w dolarach
ETFS Gold Bullion Securities (GBSS)
Dla przykładu degiro* posiada w swojej ofercie darmowe ETF-y. Oznacza to, że nie musisz płacić za nabycie i obsługę takiego funduszu jak PHAU denominowanego w Euro. ETF jest notowany na Amsterdamskiej giełdzie Euronex.
Fundusz ten oczywiście inwestuje w fizyczne złoto.
Cennik opłat w degiro
www.degiro.co.uk/data/pdf/uk/UK_Feeschedule.pdf
Lista wszystkich dostępnych darmowych ETF-ów
www.degiro.co.uk/data/pdf/uk/commission-free-etfs-list.pdf
Co miesiąc można dokonać bezpłatnego zakupu i sprzedaży. Najlepiej zapoznać się z cennikiem.
Również platforma trading212 * posiada wiele ciekawych ETF-ów i nie płaci się prowizji. Można spekulować na rachunku CFD, jak również kupować popularne ETF-y.
Warto dodać, że trading212 pozwala utworzyć konto zwolnione z zysków kapitałowych, czyli ISA. Jest to obecnie jedna z najlepszych ofert na rynku brytyjskim. Broker jest regulowany przez FCA.
Co to oznacza? Pieniądze są trzymane na oddzielnym koncie i posiadają ochronę FSCS do £85,000.
Obecnie największym funduszem tego typu jest SPDR Gold Trust (GLD). Na końcu artykułu są link do ciekawych serwisów, gdzie można sprawdzić cały rynek ETF-ów na świecie. Więc zachęcam do dalszych poszukiwań.
Dla przykładu sam interesuję się ETF-ami i mam pozycje otwartą w GDX (VanEck Vectors Gold Miners ETF), czyli fundusz, który inwestuje w złoto oraz w kopalnie złota na całym świecie. Można sprawdzić w jakie konkretnie kopalnie inwestuje.
A może bardziej warto zdywersyfikować portfel i zainteresować się GDXJ (VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF). Ten ETF od GDX różni się tym, że inwestuje również w inne kopalnie jak srebra czy platyny.
Więc jak widzisz masz ogromne pole manewru do inwestycji w różne walory. Nie dość, że masz bardzo dużo różnych walorów do wybrania to jeszcze dochodzą różni pośrednicy.
Poniżej lista ETF-ów na złoto
Kupno fizycznego złota, sztabek monet bulionowych i uncja złota.
Wiele z nas preferuje bezpośredni zakup samego kruszcu i składowanie go w bezpiecznych sejfach. Najczęściej poprzez firmy pośredniczące w transakcji albo fizyczne posiadanie go we własnym domu.
Oczywiście pierwsza droga – zakup i składowanie u firmy, możliwa jest do realizacji poprzez The Real Asset Company. Pierwszy serwis warty wspomnienia to BullionVault*, o którym już wcześniej wspominałem w artykule pt.: W jaki sposób kupować sprzedawać oraz przechowywać kruszce.
Polecam zapoznać się, gdyż już wiele osób skorzystało właśnie z tej formy lokowania kapitału.
Zaletą jest to, że za pośrednictwem firm możemy kupić złoto w niskich cenach i składować je w wybranym przez nas bezpiecznym miejscu – idealna inwestycja w złoto. Do wyboru mamy tutaj kilka miast: New York, Geneva, London, Zurich czy też Singapore. Każdy skarbiec jest chroniony i odpowiednio ubezpieczony od kradzieży.
Tutaj masz przykład inwestycji w prawdziwe złoto. Oczywiście też tam mam konto, ale ze względu na to, ze posiadam skromny kapitał pod inwestycje to nie korzystam z tego serwisu.
Druga droga to zakup złota i trzymanie go w domu – plusem tego rozwiązania jest to, że nad nabytym złotem mamy bezpośrednią kontrolę bez udziału nikogo innego. Sami możemy decydować czy, kiedy, za jaką cenę i komu sprzedamy złoto.
Nie musimy nawet go sprzedawać, bo możemy przekazać np. naszym dzieciom, jako część spadku. Minusami osobistego gospodarowania złotem są: kradzież i koszty związane z jego bezpiecznym składowaniem. Dlatego wiele osób, które inwestuje znaczne środki korzysta ze skarbców. Między innymi właśnie z BullionVault*.
Ale warto rozważyć taką formę zabezpieczenia majątku na najgorszy scenariusz. Np. konflikt zbrojny, reset systemu monetarnego itp.
Gdzie kupić złoto w UK
A teraz – gdzie możemy kupić złoto w UK? Jest tu nawet kilka możliwości… Zanim jednak wymienię, krótka uwaga – na pytanie jak inwestować w złoto najlepiej jest odpowiedzieć sobie samemu, dlatego, gdyż cena złota oraz same inwestowanie w złoto często jest ryzykowne, sam kurs złota skacze a sam kruszec nie jest na dzień dzisiejszy pewnym modelem inwestycyjnym.
Ponadto nasze zakupy powinny ograniczyć się do markowych sztabek i monet bulionowych, te ostatnie nie należy mylić z monetami numizmatycznymi, które są zbierane przez kolekcjonerów i mają wartość tylko kolekcjonerską.
Bulion to nic innego jak inwestycja w złoto w miłej dla oka postaci, jego wartości stanowi waga, a nie rzadkość czy unikalność, (jak w wypadku monet kolekcjonerskich). Podaje tutaj kilka miejsc gdzie w UK możemy kupić monety bulionowe i sztabki:
UK Bullion
Atkinsons Conins & Bullion
Bullion by Post
Coin Invest
The Royal Mint
Gold Made Simple
Jak inwestować w złoto, monety i sztabki?
Krugerrand – bardzo popularna moneta
American Eagle – amerykańska moneta również bardzo popularna
Maple Leaf – kanadyjski liść klonu, Popularna złota moneta z Kanady.
Jeśli chodzi o same sztabki, zaleca się zakup wybitych przez znanych światowych producentów. A więc czy inwestowanie w złoto się opłaca, czy ceny złota są najważniejsze i co lepiej kupować monety czy sztabki?
Inwestowanie na pewno może się opłaca gdy tylko ma ,,się głowę na karku” to nawet ceny nie muszą być wysokie. Łatwiej też sprzedać monety bo z reguły są mniejsze. Jeżeli więc zależy na szybkiej sprzedaży złota, wybierzmy właśnie je!
Na Internecie jest wiele serwisów oferujących złote monety. Bardzo dużo aukcji znajdziesz w serwisie ebay*, allegro, gdzie zakup może być obarczony większym ryzykiem niż u sprawdzonego sprzedawcy jak np. mennica.
Na koniec wspomnę jeszcze, że niektórzy brokerzy oferują także kontrakty opcyjnie na kurs złota, opcja ta daje zupełnie nowe możliwości inwestycyjne w postaci prostych bądź też bardziej zaawansowanych strategii.
Opcja tutaj daje zabezpieczenie pozycji posiadanej w fizycznym złocie oraz wykorzystanie nadarzających się okazji w postaci gwałtownych korekt lub dynamicznych rajdów. Inwestycje tego typu nie są pozbawione wad, gdyż brokerzy foreksowi nie pobierają opłat za prowadzenie rachunku.
Jednak zarabiają na spreadach (na różnicy pomiędzy kursem kupnem i sprzedaży kontraktu). Oraz odsetki za przetrzymanie pozycji. Większość brokerów koncentruje się na handlu kontraktami walutowymi.
Moim zdaniem zawsze należy próbować tworzyć inwestycje ucząc się na własnych błędach. Kto nie ryzykuje ten nie zyskuje prawda? Dopiero z biegiem lat człowiek nabiera pewnego doświadczenia i wie Kidy kupić oraz sprzedać. Na początku najczęściej jest tak, że inwestor amator kupuje na szczycie i sprzedaje, gdy jest najtaniej.
No i bez odpowiedniej wiedzy i przygotowania, lepiej nie inwestować na własną rękę, bo może się to źle skończyć.
A jaką formę wybrać. Musisz sam sobie odpowiedzieć co będzie lepsze dla ciebie. Fizyczne srebro czy kontrakty a może ETF-y. Wszystko zależy czy chcesz spekulować czy gromadzić majątek jako zabezpieczenie wartości pieniądza.
Złoto a inflacja
Nie będę tutaj przypominać dlaczego złoto nagle zaczęło zyskiwać. Zachęcam tylko do sprawdzenia na czym kiedyś był oparty dolar a na czym teraz. Wówczas zainteresujesz się pojęciem inflacji w szczególności w relacji do złota. To samo dotyczy innych aktywów jak np. nieruchomości.
Poniżej wykres pokazujący wartość złota wyrażonego w dolarach. A pod nim z uwzględnieniem inflacji.
Cena złota do dolara bez inflacji
To wszystko, mam nadzieję, że udało mi się napisać w tym artykule kilka wartościowych informacji na temat – jak inwestować w złoto w UK.
Gdzie szczególnie warto zajrzeć:
www.etf.com/channels/gold-etfs
www.etfdb.com/etfs/commodity/gold/
www.etfdb.com/etfs/industry/gold-miners/
www.justetf.com/uk/how-to/gold-etfs.html
UWAGA: Linki z ‚*’ mogą zawierać linki afiliacyjne i mogę zarobić prowizję, jeśli skorzystasz z usług firm. Dzięki temu mogę opłacić koszty blogowania i przejść wcześniej na emeryturę. Najlepiej przed 55 🙂
UWAGA: Przedstawiam prywatne opinie i nie ponoszę odpowiedzialności za decyzje czytelników. Zawsze staram się przedstawić aktualne informacje ale mogą już być nie aktualne. Dlatego przed podjęciem decyzji proszę o ich weryfikację, oraz konsultacje z licencjonowanym doradcą finansowym. Proszę zapoznać się ze stroną: zrzeczeniem odpowiedzialności, abyś był świadom wagi przedstawionych informacji.